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分析供应链金融在我国电力企业的适用性及改善对策

时间:2019-10-08

  摘要:电力行业是我国国民经济的支柱性行业,在国民经济发展中占据着重要的地位,电力行业稳定且健康的发展,才能保障我国经济的平稳运行。然而,在国家现代化建设过程中,电力企业经营中也存在着各种各样问题。本文在对供应链金融的概念和特征进行论述基础上,分析供应链金融在我国电力企业的适用性、优势、限制和改善对策,以期为我国电力企业发展提供参考。

  关键词:供应链金融; 特征; 电力行业; 应用;

  供应链金融(SCF)是银行有效地将核心企业和上下游企业建立紧密连接,对整个企业链进行金融服务的一种融资模式,银行通过提供灵活的金融服务和产品服务于核心企业及其上下游企业。可以从两个角度来看:第一,从银行角度来看,SCF是商业银行信贷业务的一项业务;第二,从企业角度看,SCF是中小企业的一种融资方式。

金融

  一、对供应链金融的认识

  SCF不同于传统的保理业务及货押业务。传统的保理和货押只提供融资产品,而SCF则是银行与核心企业形成合作关系,向企业的所有供应链成员提供融资服务。供应链金融是核心企业与银行首先达成一致的协议,然后面向所有成员企业统一提供金融服务。供应链金融提供的金融产品种类丰富,包括各类存款、贷款、信托、投资、保险以及证券等,甚至是与之相关的中间业务。

  供应链金融的优点包括:(1)可以提供对于核心企业和物流企业的一体化服务水平,提升企业的竞争力、业务范围、经营利润。(2)降低供应链上中小企业的融资成本,通过资本优化配置提升资本利用率。(3)降低金融机构的入门槛,扩大贷款规模;进一步降低信贷风险;妥善处置不良资产。

  二、供应链金融的特征

  (一)供应链是以银行信用作为依托。这样的服务方式使得供应链上相关的中小型企业能够同时收益,这就可以克服我们常见的某一环节短板造成的"木桶效应",使得核心企业上下游的供应链更加坚固和稳定。在一定程度上增强了各供应链成员资金力量、商业信用与地位,促使整个的供应链持续稳定的发展。

  (二)供应链的融资对象有一定的范围。目前,只限于与核心企业密切相关的配套上下游企业。企业成员要想得到融资,需要与核心企业有严格的相关贸易才行,通过特点业务规范,减少资金挪用的风险。

  (三)供应链融资将把整个供应链中企业资金进行平衡化处理。将中间的核心企业作为支点,对整个供应链相关企业的情况充分了解,并以此为依据,将信贷资金合理的分配到供应链上下游的中小企业,维持企业的资金稳定。

  (四)供应链的融资区别于传统融资。银行机构进行信贷的审批时将对有关核心企业的经营情况、财务实力、行业地位、发展前景进行综合考评,此外,还特别关注与供应链上各企业间的联系是否紧密可靠。

  三、供应链金融在电力企业的应用

  (一)电力供应链基本情况。

  电力部门在国民经济中占据重要地位。电能是否稳定可靠影响着国民经济和百姓生活,任何停电、电力不足、不稳的情况都会对百姓生活和国家经济造成损失。电力生产需要消耗例如煤、水、油料、天然气等大量的非可再生资源,这些资源适合适于大规模生产、统一调度、长距离运输。

  电能与市场上的商品一样,需要经历采购、生产、输送、销售、消费等过程。在电力体制没有进行改革的时候,国家电力公司统一管理电力各环节。我们熟知的一些发电、电网、配电企业等隶属于电力公司,是集团的内部部门,甚至其他的辅助性企业是归于电力公司。这种情况下,所谓的供应链,实际上就是电力公司内部的供应链。2003年电力体制改革后,各企业都独立出去,形成独立的发电企业、电网企业,这样形成整个上下游企业供应链企业,这是我国电力供应链金融的开端。我们以发电企业为例,进行SCF分析评价。

  (二)供应链金融在电力企业适用性分析。

  发电企业是电力企业供应链的核心,其上下游的其他企业共同构成了企业链,满足SCF模式条件,下面开展分析:

  1、前述分析可知,燃煤企业、发电企业、电网企业是电力供应链的主体,处于一条链路中,彼此密不可分,因此符合SCF下的主体企业必须在同一个供应链中的条件。

  2、发电企业与燃煤企业和电网企业之间存在真实的贸易关系,满足SCF要求的严格贸易关系。

  3、发电企业相对于燃煤企业、电网企业处于劣势地位,与燃煤和电网企业存在大量的付款和收款项目。需要供应链的资金配给。

  4、发电企业处于供应链中,完全能够借助燃煤企业或电网企业的资信,给自身获得融资、丰富企业的融资手段。

  综上所述,发电企业符合SCF模式中的各项适用条件。

  (三)电力企业采用SCF模式的优势

  1、融资便利,资金高效周转。SCF能够为发电企业进行方便的融资,缓解燃料公司的贷款与还款压力。有利于燃料公司加速流转,扩大业务量,提高燃料公司在电煤采供市场的影响力,提升企业竞争力。

  2、有效支撑"成本洼地".SCF提供的金融服务能够有效地填补燃料公司预支和汇款之间的资金短缺,利用燃料公司从发电企业回款与对外预支煤款之间付款的时间差形成"成本洼地",占据市场主导地位。

  3、减少资金沉淀,发电企业在采用SCF后,能够获得更多的融资渠道,资本流动性增强。

  4、提升电煤供应链竞争力。有了SCF的保障,电煤供应链上的企业财务风险得到有效化解,整个电力行业供应链上具备了高效的资金使用与周转能力,提升了电煤供应链的市场竞争力。

  5、强化上下游主体企业合作关系。SCF加强了供应链上各企业的战略合作关系,进一步稳固了供应链条的持续。

  (四)电力企业供应链金融发展的限制

  1、商业银行的限制。目前,在电力企业的供应链金融中,商业银行存在着一些限制因素,主要有以下几点:第一,目前的商业银行特别注重短期利益,个别基层支行总是想通过开展短期业务创造效益。没有客户的角度出发,在意识形态上,从形成为发电企业上下游企业进行融资的经营服务理念。第二,虽然大部分商业银行已经在推出SCF金融产品,但流于形式,并没有规范化的审批流程,决策过程周期长、环节多,也缺少专业的审查人员和团队来服务。第三,商业银行对于SCF产品开发力度不够,没有投入较多的资源进行开发。在宣传上,缺乏有效的措施,也缺少专职的产品与客户经理团队开展服务。

  2、发电企业自身的限制因素。作为一项高端产品,SCF开发是需要与商业银行总、分行进行沟通,显然只靠基层企业很难做到有效的推进。在这方面,需要发电企业集团、二级单位等管理部门进行沟通,才能更为有效。同时,电力企业自身也有对SCF存在认识上的偏差,无法做到完全信任。

  3、政策限制。一是国内企业还没有认识到供应链管理的重要性;二是政府主管部门,对于供应链金融的法规滞后,国家层面的政策缺乏引导力,制约了供应链金融发展。

  (五)供应链金融在发电企业应用中的完善建议

  1、发挥财务部门的作用。实际上各发电集团相继成立了财务部门,应将财务公司的作用发挥好,服务好整个集团的资金使用,为集团实现融资。这方面,公司需要做的是理顺财务部门的管理流程,让集团公司重视和采纳财务部门金融方案;财务部门找准自身定位,确定自己的经营方向和角度,完美匹配与集团和公司的业务工作;在沉淀资金的使用中要严格执行统一结算、统一归集的标准,高效利用集团资金。

  2、利用燃料公司的优势地位。集团统一采购燃料,进行燃料结算的时候,需要与燃料公司协作。集团应该将燃料公司推到一定的高度,这样集团在与煤炭企业、商业银行谈判中才能保持优势的谈判地位。

  3、发挥集团公司本部的优势。作为发电集团,具有很大的生产营业规模,充分发挥集团在资信和规模上的优势,从集团公司层面出发,解决发电企业的融资、采购、结算问题会更加有优势。

  参考文献
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